Plantilla de Presupuesto Familiar

Un presupuesto familiar ofrece muchas ventajas para la familia, no solamente para planificar las vacaciones. Son una excelente forma de organizar nuestras finanzas, cumplir objetivos financieros, realizar ahorros y evitar las crisis financieras.

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¿Qué es un presupuesto familiar?

Un presupuesto familiar es un documento que resume las finanzas y la economía de la familia. Refleja los ingresos y gastos estimados, con base a los datos reales que se van presentando mes a mes, o en un periodo de tiempo definido por los usuarios.

Plantilla de Presupuesto familiar gratis en Excel

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¿Qué información debe contener una plantilla de presupuesto familiar?

Para empezar, debes identificar cuáles son las fuentes de ingreso mensuales con las que cuenta la familia, como sueldos y salarios, ingresos extra, derivados de alquileres, intereses bancarios, etc.

Luego, tienes que describir los gastos fijos, que se repiten mes a mes, como son el pago de servicios de luz, agua, gas, telefonía, compra de víveres e insumos, e incluso la cuota de hipotecas o pagos de préstamos o cuotas de tarjetas de crédito.

También debes incluir los gastos imprevistos como son la reparación del auto, la remodelación de la casa, alguna salida al parque, salidas al cine o a restaurantes y otros tipos de situaciones relacionadas con el disfrute familiar que no suelen hacerse con frecuencia. 

En resumen, el presupuesto familiar debe contener el saldo inicial sumado al total ingresos. Y luego se deben restar los gastos totales para obtener el saldo final que debe corresponder al saldo inicial del mes siguiente, y así sucesivamente. A partir de esta información, verás mejor reflejada cuál es la partida de ahorros con la que puedes contar en caso de situaciones imprevistas.

¿Cómo hacerla en Excel?

Como ya leíste, tener disponible una plantilla de presupuesto familiar dentro de tu agenda organizada para el año es una buena forma de sacar provecho a tus recursos económicos.  Para esto, puedes ayudarte con las hojas de cálculo de Excel que son muy fáciles de usar. Partiendo de la información que necesitas tener en tu plantilla, puedes usar las fórmulas de este programa para calcular automáticamente costos y totales por cada aspecto que destaque dentro del presupuesto familiar.

Puedes crear una plantilla para personalizar mes a mes, lo cual te generará un archivo con 12 hojas de cálculo, o también puedes depositar la información mensual dentro de una sola hoja, tú decides la forma en que quieres ver tu presupuesto familiar. Igualmente puedes hacer uso de las herramientas de este programa como son los gráficos y cálculos de desviaciones, en caso que necesites de esta presentación para hacer comparaciones, mes a mes.

También podrías usar las plantillas prediseñadas de Excel para realizar el presupuesto de los gastos e ingresos familiares. Siguiendo la ruta “Archivo” > “Nuevo”. En el buscador, coloca “presupuesto familiar” y allí encontrarás las plantillas. 

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